Verbod op grote bedragen in casino werkt averechts tegen witwassen en terreurgeld

De Kansspelcommissie maakte voor alle sectoren waarvoor ze bevoegd is een evaluatie van de vierde richtlijn van het Europees Parlement en de Europese Raad tot de voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor witwassen of terreurfinanciering.

Die wordt omgezet in Belgische wetgeving en leidde tot het "ontwerp van de wet met betrekking tot de bestrijding van het witwassen van geld en van de financiering van terrorisme en ter beperking van het gebruik van contant geld", die in april overgemaakt werd aan de Raad van State.

Het voorontwerp van die wet voorziet in België een totaalverbod op verrichtingen in contant geld boven de 3.000 euro. Dat zou ook gelden voor casino's, waar de grens nu 10.000 euro bedraagt.

Mules
De Kansspelcommissie stelt daar vragen bij. "Het preventief verhinderen van witwassen door het limiteren van inzetten in contant geld in kansspelinrichtingen klasse I (casino's, nvdr.) is geen zekere zaak. Klanten die effectief geld willen witwassen, kunnen hun contant geld gespreid inzetten om onder de drempel te blijven, ofwel in de tijd, ofwel door gebruik van mules (tussenpersonen of stromannen, nvdr.) die in hun plaats het casino bezoeken en de registratieplicht doorlopen."

Witwassen zal daardoor moeilijk opgemerkt worden, besluit het rapport. "Daar waar een speler die met enige regelmaat gespreid over de tijd inzetten onder het drempelbedrag doet door het casino zal worden opgemerkt en wegens 'verdachte transacties' zal worden opgevolgd, is dit veel moeilijk indien gewerkt wordt met tussenpersonen, die elk afzonderlijk worden geregistreerd, maar waarvan niet zomaar kan worden achterhaald dat de uiteindelijke begunstigde achter de schermen één en dezelfde persoon is. Het verlagen van de drempel om inzetten in contanten toe te laten van 10.000 euro naar 3.000 euro, kan mogelijk het spreiden van inzetten in tijd of via mules aanwakkeren en op die manier contraproductief werken."

Ook maximaal 3.000 euro winst cash
De limitering tot 3.000 euro cash zal ook bij het uitbetalen van winsten ingevoerd worden. De maatregel lijkt op het eerste gezicht logisch omdat die transparantie in de hand werkt, zegt de Kansspelcommissie.

"Niettemin wordt het casino op dat ogenblik een belangrijke schakel in de tweede fase van het witwassen van geld of het financieren van terrorisme, de versluiering, en dit om een tweevoudige reden. Enerzijds zorgt het casino ervoor dat contant ingezette gelden uitbetaald worden op een binnenlandse of buitenlandse rekening, waarna snelle en efficiënte transacties naar andere rekeningen in binnen- en buitenland mogelijk worden. Anderzijds geeft het casino, door de overschrijving op een rekening, impliciet een legitieme oorsprong aan de gelden, en dit zonder ook maar enig winstbewijs te hoeven overhandigen. Een eventuele opstart van een gerechtelijk onderzoek zal in dit geval steeds achter de feiten aanhollen."

Illegaal circuit
Ook de casinosector maakt zich zorgen om de nieuwe wetgeving, zo blijkt uit de risico-analyse. "Het feit dat inzetten boven de 3.000 euro in contant geld niet langer aanvaard zullen kunnen worden, zou ervoor kunnen zorgen dat bepaalde klanten niet langer de Belgische vergunde casino's zullen bezoeken, maar zich naar de casino's in de buurlanden of in het illegale circuit zullen begeven."

Momenteel wordt ongeveer 70 procent van de huidige omzet door 10 procent van de klanten gegenereerd. "Het wegblijven van deze grotere klanten zal onvermijdelijk een omzetdaling met zich mee brengen. De grootte ervan is moeilijk in te schatten. In Italië leidde dergelijke maatregel tot een onmiddellijke omzetdaling van 20 procent. In de buurlanden wordt geen dergelijke limitering vooropgesteld, wat de economische schade voor de Belgische casino's kan versterken en een feitelijke uitholling van de maatregel inhoudt."