Dinsdag 01/12/2020

Smokkel

Justitie vraagt bankiers om hulp in strijd tegen mensensmokkel

Justitieminister Koen Geens (CD&V).Beeld BELGA

Hoe ontmasker je mensensmokkelaars en andere criminelen aan de hand van hun bankrekening? Vanaf vandaag krijgen banken daarvoor een brochure met tips van de antiwitwascel. "Het is belangrijk dat ze op de hoogte zijn van de laatste trends."

Eerst dit: banken helpen vandaag al om criminele organisaties te ontmaskeren. Vorig jaar hebben ze in totaal 3.285 verdachte transacties gemeld, goed voor een bedrag van 1,4 miljard euro. Meestal ging het daarbij om meldingen van hacking of fraude, maar er werden ook 103 transacties gesignaleerd die wezen op mensensmokkel, goed voor bijna 13 miljoen euro. Maar allicht is dat nog maar het topje van de ijsberg. 

Daarom brengt minister van Justitie Koen Geens (CD&V), samen met Febelfin en de Cel voor Financiële Informatieverwerking (CFI, de antiwitwascel) vandaag een interne brochure uit, waarin ze bankiers tips geven over hoe ze geld van smokkelaars en mensenhandelaars snel kunnen opsporen. "Het
'follow the money'-principe, het opsporen en het traceren van geldstromen is essentieel om hen te vervolgen", legt Geens uit. Criminelen zijn namelijk erg inventief en passen zich snel aan.

Contant afhalen

Concreet waarschuwt de brochure onder meer voor transacties tussen firma's die fysiek zeer dicht bij elkaar liggen (in dezelfde straat of buurt, bijvoorbeeld) of die binnen dezelfde sector massaal geld naar elkaar overschrijven, dat vervolgens contant wordt afgehaald. In zo'n geval moet er bij de bank altijd een belletje gaan rinkelen, net als wanneer er plots verschillende massagesalons worden opgericht met eenzelfde eigenaar en geldtransfers naar Azië. Dat kan wijzen op seksuele uitbuiting.

Zo ontdekte een bank onlangs een bvba in de bouwsector, die in een jaar tijd voor in totaal 400.000 euro aan overschrijvingen kreeg van andere bouwfirma's. Kan gebeuren, maar vervolgens werd bijna al dat geld meteen contant afgehaald. Bovendien werd er nooit iets overschreven van btw, RSZ, lonen of naar een leverancier.

"Sowieso draaien die bedrijven vaak maar even mee, want als er vals wordt gespeeld gaat dat binnen de sector meteen rond en wil niemand meer met hen samenwerken", legt Philippe de Koster, voorzitter van de antiwitwascel uit. "Ze richten dan snel een nieuwe vennootschap op of veranderen de naam van het bedrijf. Om dezelfde reden zien we vaak ook een groot verloop van zaakvoerders: ook dat is een teken aan de wand."

De antiwitwascel werkt alleen op basis van meldingen van overheidsdiensten: ze kan niet zomaar zelf gaan neuzen in bankrekeningen. En dus is het belangrijk dat banken die signalen snel zelf kunnen detecteren.

Maar bevinden zulke bedrijven zich dan sowieso al niet in het vizier van de inspectiediensten? "Jawel, maar als zij vaststellingen doen op een werf weten zij niet hoeveel geld daarmee gemoeid is", zegt De Koster. "Vandaar dat het zo belangrijk is dat wij die vaststellingen snel kunnen koppelen aan het financiële plaatje." Het CFI kan op basis van zo'n melding beslissen om een verrichting gedurende vijf dagen te blokkeren. "Zo is er meer kans dat het parket dat criminele geld in beslag kan nemen, vooraleer criminelen het naar ergens anders versluizen."

Meer over

Nu belangrijker dan ooit: steun kwaliteitsjournalistiek.

Neem een abonnement op De Morgen


Op alle artikelen, foto's en video's op demorgen.be rust auteursrecht. Deeplinken kan, maar dan zonder dat onze content in een nieuw frame op uw website verschijnt. Graag enkel de titel van onze website en de titel van het artikel vermelden in de link. Indien u teksten, foto's of video's op een andere manier wenst over te nemen, mail dan naar info@demorgen.be.
DPG Media nv – Mediaplein 1, 2018 Antwerpen – RPR Antwerpen nr. 0432.306.234