Donderdag 24/09/2020

strijd tegen IS

IS versluist geld via oeroud en top secret 'hawala'-systeem

IS-strijders in de Syrische stad Raqqa.Beeld AP

IS maakt gebruik van een oeroud systeem van geld versluizen dat grotendeels ontsnapt aan controle. Hawala zit al lang in het vizier van de inlichtingendiensten, maar blijft ongrijpbaar.

Hawala is even simpel als efficiënt: het draait rond cashgeld verplaatsen zonder dat het beweegt. Geeft iemand op het ene 'hawala-steunpunt' een bepaalde som geld af, dan kan iemand anders in een mum van tijd dat bedrag afhalen bij een ander steunpunt, elders in de wereld, zonder dat het geld effectief naar die plaats is gebracht.

Familiebanden

Het volstaat dat het eerste steunpunt contact opneemt met het tweede om te bevestigen dat er een som geld werd afgegeven. Daarop kan het tweede steunpunt dat bedrag aan een persoon geven die dezelfde som in ontvangst neemt. Het is een informeel circuit, waarbij de steunpunten cafés, theehuizen of winkels kunnen zijn. Banken komen er niet bij te pas. Het sleutelwoord in het systeem is 'hawala': vertrouwen.

Vandaag is er in elke uithoek van de wereld wel een hawala-steunpunt (hawaladar) te vinden. De voordelen zijn dan ook legio: het systeem is snel en bijna onmogelijk te traceren. Vaak steunt het op familiebanden of onderlinge relaties tussen clans. Vooral in het Midden-Oosten is hawala nog springlevend.

18 miljoen euro

De Verenigde Naties schatten dat 25 procent van alle geldtransacties er zo verloopt. Vaak wordt het gebruikt door arbeiders die in het buitenland werken en geld naar hun achtergebleven familie willen transfereren.

Het behoeft geen uitleg dat het systeem bijzonder aantrekkelijk is voor criminelen en terroristen. FBI-onderzoek na 9/11 wees al uit dat Khalid Sheikh Mohammed, het brein achter de aanslagen, gebruik maakte van hawaladars in de Spaanse steden Logroño en Barcelona. Vanuit één telefoonshop in Barcelona werd 18 miljoen euro 'overgeschreven' in 15 maanden tijd.

Het systeem staat in Spanje bijzonder sterk. Vanuit dat land wordt er jaarlijks 300 miljoen euro doorgesluisd naar terroristische organisaties. Hoeveel hawaladars er in ons land zijn, is niet duidelijk.

Meer over

Nu belangrijker dan ooit: steun kwaliteitsjournalistiek.

Neem een abonnement op De Morgen


Op alle artikelen, foto's en video's op demorgen.be rust auteursrecht. Deeplinken kan, maar dan zonder dat onze content in een nieuw frame op uw website verschijnt. Graag enkel de titel van onze website en de titel van het artikel vermelden in de link. Indien u teksten, foto's of video's op een andere manier wenst over te nemen, mail dan naar info@demorgen.be.
DPG Media nv – Mediaplein 1, 2018 Antwerpen – RPR Antwerpen nr. 0432.306.234