Dinsdag 07/12/2021

Bankreuzen tellen hun verliezen

Drie van de grootste banken ter wereld, Mizuho, Citigroup en Credit Suisse, maakten gisteren dramatisch zwakke resultaten bekend.

Het meest opzienbarende cijfer werd gisteren gepubliceerd door Mizuho Holdings, naar balanstotaal de grootste bank ter wereld. Mizuho voorspelde dat het tot 1.950 miljard yen (15,6 miljard euro) verlies zou kunnen maken. Dat monsterverlies zou veroorzaakt worden door het versneld afschrijven van slechte leningen, iets waar de Japanse overheid sterk op aangedrongen heeft. Door die maatregel hoopt de regering de banksector sneller te saneren, zodat de kredietverlening aangezwengeld wordt.

De verliezen dwingen Mizuho op zoek te gaan naar nieuw kapitaal, om zo haar eigen vermogen op peil te houden. De bank zegt dat ze tijdens een kapitaalronde ongeveer 1.000 miljard yen (8 miljard euro) wil ophalen.

Ook Credit Suisse, de Zwitserse financiële holding die in België bekendheid geniet als moeder van verzekeraar Winterthur en Credit Suisse First Boston (CSFB), de zakenbank die crisismanager Philippe Bodson in 2001 overnemers hielp zoeken voor delen van Lernout & Hauspie, maakte gisteren dramatische cijfers bekend. Credit Suisse bleek vorig jaar een verlies van 3,4 miljard Zwitserse frank gemaakt te hebben, ongeveer 2,32 miljard euro. Dat is een recordverlies voor een Europese bank.

Maar ook al lijkt het verliescijfer van Credit Suisse buitenissig, toch werd het mee veroorzaakt door precies dezelfde factoren als degene die in België tot zwakke cijfers bij Dexia, KBC en Fortis geleid hebben. Zo moest Credit Suisse heel wat voorzieningen aanleggen om schadeclaims op te vangen (zoals Dexia in Nederland heeft moeten doen) en worstelt de groep met crediteurs die slechte afbetalers blijken te zijn (een fenomeen dat ook zowat alle Belgische banken kennen).

Credit Suisse boekte tijdens de laatste drie maanden van vorig jaar alleen al een verlies van ongeveer 1 miljard Zwitserse frank. Dat werd vooral veroorzaakt door de provisies die het besloot aan te leggen om schadeclaims op te vangen. In de loop van vorig jaar werden tegen de afdeling zakenbankieren van de groep rechtszaken ingeleid waarbij schadevergoeding geëist werd voor de misleidende manier waarop CSFB aandelen aangeprezen zou hebben. Om een verdere vervolging van de openbare aanklager in New York te vermijden sloot Credit Suisse samen met acht andere zakenbanken eind vorig jaar een minnelijke schikking. Daarin beloofden ze 1,4 miljard dollar te betalen.

Een tweede grote schuldige voor de dramatische cijfers bij Credit Suisse is Winterthur. De verzekeraar blijkt vooral veel geld verloren te hebben op zijn beleggingsportefeuille. Sinds juni van vorig jaar heeft Credit Suisse al 3,7 miljard Zwitserse frank (2,53 miljard euro) in Winterthur gepompt om de beleggingsverliezen te dekken. Winterthur heeft sinds de zomer al achtduizend afvloeiingen aangekondigd.

Beleggers reageerden gisteren verrassend genoeg erg positief op het monsterverlies. Het aandeel steeg na de bekendmaking van de resultaten met 5,4 procent. Het staat nog wel steeds 50 procent lager dan in het begin van vorig jaar. "Het lijkt erop dat ze de kelk met alle slechte nieuws nu geledigd hebben", zei Dieter Buchholz, een fondsbeheerder van BNP Paribas.

Ook uit de cijfers van Citigroup bleek gisteren hoe hard 2002 toegeslagen heeft in de financiële sector. Citigroup maakte bekend dat de winst vorig jaar met 37 procent gedaald is, net als bij Credit Suisse als gevolg van verliezen op de kredietportefeuille en de voorzieningen voor het opvangen van claims voor misleidende beleggersinformatie.

De nettowinst bij Citigroup zakte van 3,88 miljard euro tot 2,43 miljard euro. 98 procent van die winst kwam van de afdeling voor traditioneel depositobankieren, zoals de afdeling die Citibank er in België op na houdt. Salomon Smith Barney, het beurshuis van Citigroup, maakte vorig jaar verlies.

Citigroup behoorde tot de negen banken die eind vorig jaar zwaar betaalden om een minnelijke schikking te bereiken met de openbare aanklager van New York. Daarnaast zette de groep 254 miljoen dollar opzij om wanbetalingen op leningen op te vangen. Daarbij zitten onder meer voorzieningen voor leningen in Argentinië, dat nu al meer dan een jaar in zware financiële moeilijkheden zit.

Maar daarmee was de stroppenpot van de financiële reus vorig jaar nog niet voldoende gevuld. Citigroup moest vorig jaar immers nog 1,3 miljard dollar opzijzetten voor het opbouwen van een reserve die schadeclaims bij het frauduleuze faillissement van Enron moet opvangen.

Citigroup merkte vorig jaar ook dat de markt voor beursintroducties en fusies en overnames nagenoeg stilgevallen is. Daardoor zag de investeringsbank Salomon Smith Barney, een volle dochter van Citigroup, haar omzet met 9 procent terugvallen en boekte ze een verlies van 344 miljoen dollar. Salomon Smith Barney staat in de VS op de derde plaats in de lijst van grootste adviseurs bij fusies en overnames, na Goldman Sachs en Morgan Stanley.

(Bloomberg / JS)

Meer over

Nu belangrijker dan ooit: steun kwaliteitsjournalistiek.

Neem een abonnement op De Morgen


Op alle artikelen, foto's en video's op demorgen.be rust auteursrecht. Deeplinken kan, maar dan zonder dat onze content in een nieuw frame op uw website verschijnt. Graag enkel de titel van onze website en de titel van het artikel vermelden in de link. Indien u teksten, foto's of video's op een andere manier wenst over te nemen, mail dan naar info@demorgen.be.
DPG Media nv – Mediaplein 1, 2018 Antwerpen – RPR Antwerpen nr. 0432.306.234