Relevante informatie bijeenbrengen

‘U weet hoe belangrijk het is om uw financiële situatie nauwgezet op te volgen. Daarom hebt u beslist om alle informatie over uw beleggingen, verzekeringscontracten, pensioensparen, hypotheeklening enz... op een rij te zetten. U zult misschien versteld staan van de massa informatie die u door de jaren heen hebt opgestapeld. En wat gaat u daar nu concreet mee aanvangen? Uw Personal Banker kan u helpen om al deze info te interpreteren.’

Door de bomen het bos zien

‘Hebt u daarentegen al eens de tijd genomen om een lijstje te maken van de toekomstplannen die u absoluut nog wil verwezenlijken? Alles wat u wilt
realiseren, moet namelijk worden afgetoetst aan uw huidige vermogen. Precies daarom moet uw Personal Banker u zo goed mogelijk kennen. De eerste stap is dan ook nagaan waaruit uw totale vermogen bestaat. Hiertoe dient u allerlei elementen in rekening te brengen. Om te beginnen moet u al uw bezittingen inventariseren, en dat in diverse domeinen: vastgoed, participaties in bedrijven, reserves van levensverzekeringscontracten en een raming van uw beleggingsportefeuille. Maar dat is niet alles. De financiële verplichtingen die u bent aangegaan op basis van uw bezittingen, zoals het resterende saldo van een hypotheeklening, tellen ook mee. De combinatie van al die elementen levert een duidelijk beeld op van uw vermogen.’

Een stevige basis

‘Uw bezittingen en financiële verplichtingen zijn de fundamenten waarop uw
financiële planning wordt gebouwd. Uw Personal Banker kan u niet alleen helpen om die algemene balans op te stellen, maar ook en vooral om deze te interpreteren. Op die manier vertrekt uw financiële planning vanuit een stevige basis.’